Политики AML и KYC

Почему подрядчик настаивает на процедурах AML и применяет политику KYC?

Если подрядчик не проводит эти проверки, то мошенники могут использовать его в качестве платформы для отмывания денег и финансирования терроризма. И тогда ответственность будет возложена на самого подрядчика. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании внедряют в свой бизнес требования AML и проводят регулярные KYC-проверки.

1. Категорически запрещается использовать услуги Исполнителя для незаконных переводов и мошеннических действий. Подписывая настоящий договор, Заказчик обязуется соблюдать данные требования и, в случае мошенничества, нести уголовную ответственность, установленную законодательством на данный момент.

2. Клиент обязан предоставить все документы, подтверждающие его личность, в случае подозрения в мошенничестве и отмывании денег.

3. По первому требованию Исполнитель имеет право передать информацию о переводе цифровой валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам противоправных действий, пострадавшим от мошенничества, доказанного судебными органами.

4. Исполнитель имеет право вернуть цифровые активы только на тот счет, с которого был осуществлен перевод Заказчика, либо перевести на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Исполнителя, если удалось проверить законное происхождение средств Заказчика.

5. Исполнитель оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций с целью выявления подозрительных операций.

6. Исполнитель оставляет за собой право отказать Заказчику в предоставлении услуг, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов, а также удерживать средства на специальных счетах Сервиса.

7. Исполнитель оставляет за собой право отказать Заказчику в предоставлении услуг, если у Сервиса возникли обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и, в случае невозможности проследить всю цепочку цифровых активов с момента их появления, удержать средства на специальных счетах Сервиса.

8. Исполнитель оставляет за собой право не разглашать информацию о методах и результатах проверки.

9. Оценка риска кошелька/транзакции осуществляется путем верификации кошелька/транзакции на сторонних сервисах (https://amlbot.com и https://crystalblockchain.com/). Клиент имеет право самостоятельно верифицировать свой кошелек перед обменом, используя бесплатные сервисы верификации.

10. Исполнитель устанавливает уровень риска кошелька/транзакции в соответствии со следующими показателями:

— 0-25% — кошелек/транзакция с низким уровнем риска;

— 25-75% — средний уровень риска;

— 75%+ — такой кошелек/сделка считается рискованной.